ファミリーオフィスの設計思想から、不動産投資の実務、金融資産の構築まで。WAM Proが10年以上の実運用から蓄積した知識を体系化して公開します。
本コンテンツは投資助言ではありません。
判断のための知識と視点の提供を目的としています。
ファミリーオフィスとは、資産を増やす仕組みではなく、家族資産を壊さず運営する仕組みです。WAMが実装してきた教科書の外部公開版。
不動産投資の本質は、物件を選ぶことではなく、バランスシート全体で持ち切れる設計をすることにあります。
なぜ不動産か。不動産の収益構造（賃料・売却・節税）の全体像。一棟vs区分、居住vs投資の選択基準。借入を使うことの意味と怖さ。
公開中LTV（借入比率）とDSCR（返済余力）の正しい読み方。表面利回りが高い物件が必ずしも良い物件でない理由。FCF（フリーキャッシュフロー）で手残りを計算する方法。
公開中物件追加後のBS変化・純資産への影響・借入余力の消費。個人と法人のどちらで持つべきか。銀行の視点から自分の信用力を評価する方法。
公開中管理会社任せにしてはいけない情報とは何か。レントロールの読み方と稼働率管理。修繕積立の考え方と大規模修繕への備え方。
近日公開銀行が融資判断で見ている指標とは。審査に通りやすいポートフォリオの設計。固定金利vs変動金利の選択基準。返済期間と金利の最適化。
近日公開持ち続けるか売るかの判断基準。売却時の税金（譲渡所得税）の計算。DSCR悪化物件の出口設計。複数物件ポートフォリオの売却順序。
準備中不動産は安定性と収益性を持つが流動性が低い。金融資産は流動性が高いが変動する。両者を組み合わせて初めて、堅牢なポートフォリオになります。
非課税枠の本質的な意味。NISAの成長投資枠とつみたて枠の使い分け。iDeCoで節税しながら老後資産を積む設計。年収・税率別の優先順位。
公開中個人と法人の課税構造の違い。法人で金融資産を持つメリットとデメリット。役員報酬・配当・内部留保のバランス設計。不動産と金融資産の主体配分。
公開中何に、どのくらいの割合で積み立てるか。国内株・海外株・債券・REITの役割。リバランスのタイミングと方法。不動産を持つ人の金融資産比率の目安。
近日公開ウォーレン・バフェットが使った「スノーボール」という比喩の本質は、複利の力だけでなく、「転がし続けられる設計」にあります。雪が少なくても坂が長ければ、やがて誰も追いつけない球になる。
配当・家賃・売却益を消費せず再投資する仕組みを作る。税引き後の手残りを次の資産に変える習慣。生活費と投資資金を分離する口座設計。
20年・30年単位で見たときに最も有利な資産クラスは何か。不動産・株式・債券それぞれの長期リターンと、組み合わせの効果。早期開始の圧倒的な優位性。
スノーボールが最も縮むのは、大きなリスクを取った瞬間ではなく、致命的な損失が出た瞬間。流動性確保・過剰な借入の排除・保険の役割を再定義する。
Next step
WAM Proでは、これらの知識を実際の資産診断・シミュレーションとして体験できます。まずお問い合わせください。
WAM Proに問い合わせる